Ab dem 2. August 2022 sind vertrieblich Tätige vom Gesetzgeber dazu verpflichtet, bei der Vermittlung von Versicherungsanlageprodukten ihre Kunden zusätzlich nach deren Nachhaltigkeitspräferenzen zu befragen. Die gesetzliche Grundlage hierfür ist die Delegierte Verordnung (EU) 2021/1257 der Europäischen Kommission, die in allen EU-Mitgliedsstaaten gilt. Für die Umsetzung dieser Vorgaben in die Praxis liegen die Leitlinien von EIOPA, der Europäischen Versicherungsaufsicht (European Insurance and Occupational Pensions Authority) vor. Damit wird die Geeignetheitsprüfung beim Vertrieb von Versicherungsanlageprodukten um das Thema Nachhaltigkeit erweitert.
Anforderungen an die Branche
Sind vertrieblich Tätige schon gut auf diese neue Aufgabe vorbereitet? Wie kann der Kunde angemessen angesprochen werden? Welche konkreten Fragen sind zu stellen? Und welche Produkte können schließlich passend zur Kundenpräferenz angeboten werden?
Wir stellen fest: Auch wenn die neue gesetzliche Vorgabe als Aufgabe bei den Vermittlern angekommen ist, besteht noch viel Unsicherheit. Nachhaltigkeit im Beratungsprozess zu etablieren ist eine Mammutaufgabe, die gerade erst beginnt. Nicht nur vertrieblich Tätige und Führungskräfte sind aufgefordert, sich umfassend zu qualifizieren. Nachhaltigkeit muss in allen Kernprozessen der Versicherungswirtschaft verstanden werden.
Wir sind dabei!
Das Projekt "Nachhaltigkeit in Versicherungs- und Beratungsberufen (NaVeBb)" ist eine Initiative, die sich der Integration von Nachhaltigkeit in die duale Ausbildung verschrieben hat. Der BWV e.V. hat sich auf das Projekt beworben und den Zuschlag erhalten! Jetzt fließen die Erkenntnisse aus der Vorarbeit zum Thema Nachhaltigkeit in der Versicherungswirtschaft - BWV Bildungsverband ein.
Zum Projekt:
Seit August 2021 sind neue Standardberufsbildpositionen im Bereich Umweltschutz und Nachhaltigkeit für neugeordnete Ausbildungsberufe verpflichtend. Das Projekt läuft vom 01.03.2024 bis 28.02.2026 und wird durch das Bundesministerium für Bildung und Forschung sowie Mittel des Europäischen Sozialfonds Plus der Europäischen Union im Rahmen der Förderrichtlinie „Nachhaltig im Beruf – zukunftsorientiert ausbilden (NIB)" unterstützt.
Das Verbundprojekt umfasst die Zusammenarbeit zwischen der Fachgruppe Berufs- und Wirtschaftspädagogik am Campus Schwerin der Hochschule der Bundesagentur für Arbeit, dem Institut für Wirtschaftspädagogik der Universität Rostock, der ECOVIS Europe AG – Bereich Akademie und uns, dem Bildungsverband der Versicherungswirtschaft BWV e.V., als Praxispartner und Experten der Branche. Ziel ist es, berufsbezogene Maßnahmen einer Berufsbildung für nachhaltige Entwicklung (BBNE) in die Berufsausbildung zum/zur Kaufmann/Kauffrau für Versicherungen und Finanzanlagen (KVF) und zum/zur Steuerfachangestellten (SFA) zu integrieren.
Das Projekt umfasst die Entwicklung und Implementierung von:
- Berufsspezifischen didaktischen Materialien für die Lernorte Betrieb und Überbetriebliche Bildungsstätten,
- Prüfungsmaterialien und Handreichungen zur Berücksichtigung von Berufsbildung für nachhaltige Entwicklung für mündliche Prüfungsbereiche, sowie
- Qualifizierungsbausteine für das Ausbildungs- und Prüfungspersonal.
Der Entwicklungsprozess folgt einer bedarfsorientierten Herangehensweise und beinhaltet iterative Design- und Erprobungsschleifen in Zusammenarbeit mit Unternehmen und allen beteiligten Akteuren der Ausbildung. Ein Strategiebeirat integriert berufsspezifische Fachexpert:innen, Multiplikator:innen der beruflichen Bildung und Expert:innen aus dem Diskurs der Berufsbildung für nachhaltige Entwicklung.
Die entwickelten Produkte werden bundesweit implementiert, und es ist ein Transfer in weitere Beratungsberufe vorgesehen. Ein Transferbeirat für andere Berufe unterstützt die Aufbereitung der Produkte und hilft bei der Adaption durch die Transfernehmer.
Aktueller Projektstand
Abgeschlossene Arbeitsschritte
Im zweijährigen Umsetzungsprojekt sind bis Ende 2024 bereits wichtige Meilensteine erreicht worden.
- Analyse und Exploration: Untersuchung bestehender Lösungen und Modellversuche im Bereich der nachhaltigen Berufsbildung, speziell für die Versicherungsbranche.
- Entwicklung von Designprinzipien und Prototypen: Erstellung erster Schulungs- und Prüfungsmodule für KVF unter Einbeziehung von Expert:innen aus der Versicherungsbranche.
- Erprobung der Prototypen: Durchführung einer Testphase mit umfassendem Feedback- und Evaluationsprozess zur Verbesserung der Schulungsmodule.
- Anpassung und Weiterentwicklung: Optimierung der Inhalte und Methoden basierend auf den Evaluationsergebnissen.
Aktuell befinden sich die Prototypen im Re-Design. Parallel dazu werden die Präsenzmodule in digitale Formate überführt, wobei der iterative Design-Thinking-Prozess fortgesetzt wird.
Interne Projektkommunikation und Öffentlichkeitsarbeit
- Strategiebeirat: Begleitung durch einen Strategiebeirat, der als critical friend für die Schulungsmodule fungiert und im April und November 2024 tagte. Das nächste Treffen ist für März 2025 geplant.
- Öffentlichkeitsarbeit: Regelmäßige Berichterstattung über LinkedIn, die Websites und Newsletter der Verbundprojektpartner sowie Beiträge auf berufsspezifischen Bildungskongressen und Ausbildungstagen.
Anstehende Schritte im Projekt - In diesem Jahr stehen folgende Aufgaben im Fokus
- Pilotierung des Blended-Learning-Formats.
- Beratung und Begleitung von Ausbilder:innen bei der Implementierung in die Ausbildungspraxis.
- Finalisierung des digital gestützten Weiterbildungsangebots.
- Erarbeitung von Empfehlungen für die Gestaltung BBNE-spezifischer Prüfungselemente.
- Bundesweite Implementation der Qualifizierungsmodule für KVF.
- Entwicklung eines Evaluationskonzepts für die Qualifizierungsmodule.
Projektleitung beim BWV e.V.
Simone Gutmann
Simon Rötting
Drittmittelgeber
Gefördert vom Bundesministerium für Bildung und Forschung sowie Mitteln des Europäischen Sozialfonds Plus der Europäischen Union (ESF Plus) im Rahmen der Förderrichtlinie „Nachhaltig im Beruf – zukunftsorientiert ausbilden (NIB)“.
Projektzeitraum
März 2024 – Februar 2026
Projektpartner
- Bildungsverband der Versicherungswirtschaft BWV e.V.
- ECOVIS Europe AG – Bereich Akademie
- Institut für Wirtschaftspädagogik der Universität Rostock
Verbundkoordination
Qualifizierungsangebote
Ausbildung
Weiterbildung
Und die gute Nachricht: Viele dieser Angebote sind als IDD-Weiterbildung anrechenbar.
Dies haben die zuständigen Aufsichten (Bafin und IHKn) in ihren FAQ unter Punkt 5.8 festgelegt.
Weitere Informationen:
GDV
YouTube
Nachhaltigkeit im neuen Bachelor Professional
Seit dem 1. Januar 2025 ist die neue Verordnung zur Fortbildung „Bachelor Professional in Versicherungen und Finanzanlagen“ in Kraft. Ein zentrales Thema, das sich als roter Faden durch alle Bereiche der Fortbildung zieht, ist die Nachhaltigkeit. Weitere Informationen finden Sie auf unserer Unterseite zum Bachelor Professional in Versicherungen und Finanzanlagen.
